近日，农行衢州分行贺村分理处从一笔ATM吞钞业务入手，成功堵截了一起诈骗案，确保了客户余某5100元现金的安全，也为农行赢得了社会的美誉度。
6月17日下午，贺村分理处自助设备管理员在进行存取款一体机的日常维护，发现ATM长款5100元，分理处工作人员根据ATM流水查到该笔长款,是贺村本地客户准备通过ATM机转账功能汇到兰某在宁波农行借记卡上，操作不当造成ATM机吞钞。按照临柜操作规范，该笔长款分理处在查明后应直接打入宁波兰某卡上。
然而，分理处运营主管在业务操作过程中，发现宁波农行借记卡卡主人兰某在农行共开有63张借记卡，其中有60张是兰某于2011年连续三天在宁波某支行开立的，且该卡从5月份起交易频繁，款项都是当天从异地存入，当天跨行在宁波支取。17日上午，贺村本地客户已经在贺村分理处ATM机成功存入的7400元，马上就被人从宁波跨行取走。
为了确保农行客户资金的安全，运营主管通过调阅录像查看了从ATM机汇款的一男一女，他们汇款时边打电话边操作。凭借高度的职业敏感性和社会责任心，运营主管初步断定这是一起电话诈骗案，在暂缓处理长款的同时及时上报了江山市支行运营财会部。
支行运营财会部从分理处提供的开卡和存取款记录上看，也觉该卡存有很多可疑之处，不排除宁波借记卡卡主兰某利用借记卡进行诈骗的可能性。支行运营财会部在向上级行请示能否暂缓处理该笔长款挂账的同时，提请支行保卫部门配合协查，贺村分理处主动联系兰某的开卡行，查看是否能得到相关开卡人信息，同时关注贺村汇款人的信息。
19日下午贺村本地汇款人余某终于来到贺村分理处，他将犯罪分子利用电话对其实施了诈骗进行了描述，犯罪分子要求余某汇钱到指定的账户。所幸的是余某汇出的5100元由于操作不当被ATM吞钞，分理处又对该笔长款的合理处理，及时阻止了犯罪份子的犯罪行为，挽回了客户5100元的资金损失，余某对分理处工作人员认真负责的态度给予了肯定。目前此案已经由公安机关介入，并在侦破过程中。
从这一起ATM机长款引发的诈骗案，给我们三点启示。
一、贺村分理处员工对客户的高度负责的精神，是成功的前提。按照操作规范，由于客户操作失误引起吞钞、引发长款，只要通过流水查到款项的来龙去脉，将长款打入宁波兰某的卡中，也不违规。贺村分理处的业务主管从正常的业务操作中发现诈骗端倪，果断采取措施，确保客户资金的安全。
二、贺村分理处员工时刻绷紧“安全经营”这根弦，是成功的保障。贺村分理处将省分行冯建龙行长关于加强安全生产讲话的精神落到实处，要求每一个员工在日常工作中做到安全第一，并将保护客户的资金安全放首位，使农行成为客户资金安全的“保护神”。
三、严格、规范的操作和对业务的熟练掌握，是成功的关键。贺村分理处严格按照规范的要求，定期对自助设备进行维护和检查，对发现的问题能够快速通过系统进行查询，及时发现问题的关键，并为移交公安创造条件。
